HCLTech发布了其称为首份AI合成研究报告的《Hidden In Pl(AI)n Sight》，该报告基于对1,066名AI领域代表性画像的调查，这些画像对应的是来自17个全球市场的财富管理行业高层决策者。

报告显示，84%的全球财富管理公司认为，其运营模式需要被彻底重塑，才能充分释放AI的潜力。这也表明，AI转型的关键不只是采用技术，而是重新设计企业如何运营、竞争和增长。研究还发现，尽管98%的行业管理团队正在积极推进AI相关工作，但只有略高于7%的团队正在积极开发代理式AI能力。

这项研究指出，财富管理公司在把AI热情转化为可衡量商业成果时，面临三大缺口：

• 雄心：企业承认需要转型，但仍主要把AI预算用于提升效率。
• 落地：大量技术投入并未伴随对专有客户数据和分析的同等投入，而后者才是真正的竞争优势。
• 战略：企业在跟踪AI采用情况，但并未衡量其对增长、收入和客户基础的影响。

HCLTech全球金融服务业务增长主管Srinivasan Seshadri表示：“这个行业没有投资问题，而是面临选择。几乎所有财富管理公司都在投资AI。能说清楚自己在资助哪些项目、AI在多大程度上真正融入运营模式、或者是否意识到真正重要的结果是新客户价值、增长和收入模式的公司要少得多。我们的研究发现，84%的高管希望进行深度重塑，但只有12%的人在衡量这种重塑应带来的新增收入。这正是最终赢家会先解决的薄弱环节。”

HCLTech表示，这项研究把AI的规模、速度和分析能力，与一个基础要素结合起来：深厚的人类专业知识。行业从业者、研究人员和领域专家在整个过程中都发挥了积极作用，他们不断质疑假设、补充背景并严格验证结论，以确保结果既具有创新性，也扎根于行业现实经验。

HCLTech全球营销主管Jill Kouri表示：“这项研究体现了一种新的分析模式，AI为我们提供规模和速度，而人类专业知识确保每一项结论都具有可信度和可靠性。AI与人类专业知识协同工作时，可能性会大得多，而这正是我们打算在内部进一步培养的能力类型。”

报告称，能够建立可持续竞争优势的企业，将是那些能把AI与自身最独特的资产结合起来的公司：数十年的专有客户经验。高管们认为，一手数据和行为数据比技术基础设施、云平台或AI合作伙伴更具差异化价值；同时，近80%的受访者认为，未来的行业领导者将是那些最善于协调AI、人类专业知识和生态系统伙伴的企业。区域层面，亚太地区的信心最高，为89%，北美为84%，欧洲则落后至38.3%，这反映出不同市场在准备程度和转型节奏上存在明显差异。

编者注：AI驱动的新研究模式

该报告由HCLTech与Evidenza合作完成，迄今是财富管理行业中最全面的合成研究应用之一。

HCLTech称，这种方法准确体现了公司向客户推荐的做法：AI负责规模化，人类判断用于关键时刻。AI并非取代传统专业知识，而是被用来强化和扩展它，领域专家参与了画像定义、研究、开发和结果验证。

因此，这项研究既提供了一种理解复杂行业的新方法，也给出了负责任使用AI的实际范例。通过将AI分析与人类专业知识结合，研究展示了组织如何在不牺牲信任、严谨性和透明度的前提下提升分析能力。

报告最终指出，能够建立持久竞争优势的企业，不一定是最频繁使用AI的企业，而是那些能把AI与自身最独特优势结合起来的企业，包括对客户的深度理解、人类专业知识以及强大的生态系统合作伙伴关系。

如需查看完整报告，请访问：https://www.hcltech.com/financial-services/capital-market。

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HCLTech是一家全球性技术公司，在60个国家拥有超过223,000名员工。公司提供AI、数字化、工程、云和软件领域的前沿解决方案，业务覆盖广泛的技术服务和产品组合。HCLTech服务于各主要行业客户，并为金融服务、制造、生命科学与医疗健康、技术与服务、半导体、电信与媒体、零售与消费品、出行和公用事业等行业提供解决方案。公司截至2026年6月的12个月合并营收为148亿美元。更多信息请访问hcltech.com。

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