UPay将接入WIDTH的DART，新增链上风险筛查
UPay将通过与合规与风险技术提供商WIDTH的合作，新增链上风险筛查功能。根据11月6日公布的协议，这家数字资产支付平台将使用WIDTH的DART，对钱包地址和交易进行筛查，并向审核人员提供更详细的信息，说明是什么触发了风险标记。
数字资产支付正将链上资金带入日常消费场景，这可能使风险审查变得更加复杂。审核人员可能需要核查客户身份、涉及了哪些钱包地址，以及资金是如何流动的。
DART的钱包地址风险筛查（KYA）可识别某个地址与高风险实体之间的关联。其交易风险筛查（KYT）则会检查资金来自何处、流向何处。这使审核人员能够将每一项结果追溯到其背后的筛查标准和交易记录。
WIDTH联合创始人兼首席执行官Chionh Chye Kit表示：“我们的重点是让风险发现结果对负责审核的人真正有用。评分、匹配规则和交易路径，有助于解释为什么某个地址或交易需要被关注。”
DART将补充UPay自身的尽职调查和审查流程
UPay将使用这些筛查结果，按照其自身的风险政策，支持人工审核和后续跟进。
UPay首席执行官Owen Yang表示：“我们的目标是不仅向审核人员提供一个风险标记。我们希望他们了解是什么触发了该标记，并看到其背后的交易历史，从而判断哪些内容需要进一步调查。”
筛查要求可能会因产品类型、资金流转方式以及服务提供地区而有所不同。UPay与WIDTH将共同确定DART将覆盖哪些支付流程，以及这些发现结果将如何纳入审查。覆盖范围将取决于所支持的资产、区块链网络和业务安排，两家公司也将根据反馈评估DART的使用情况。
双方合作后，DART的发现结果将补充UPay自身的客户尽职调查和独立审查。不过，UPay仍将对其自身的业务决策以及满足适用监管义务负责。
UPay成立于2023年，是一家金融科技公司，提供数字钱包、支付卡、场外交易（OTC）服务、加密支付、跨境结算、汇款和企业API。
