据《晚邮报》报道，Fideuram在一宗发生于2026年2月的冒充诈骗中至少损失了3600万欧元。该案引发了约9500万欧元的海外转账，调查人员目前正在追踪其中一部分失踪资金流向比特币钱包。

报道显示，Fideuram转出了约9500万欧元，因为诈骗者通过WhatsApp和AI克隆语音冒充高管行骗。

调查人员已追回约5500万欧元，而法院文件显示，剩余损失为3950万欧元。

至少400万欧元在进入加拿大一家平台和比特币钱包之前，先经过了多个账户。

一名48岁的以色列公民正受到调查，但当局仍在核实其身份。

报道称，保罗·莫莱西尼（Paolo Molesini）已于3月因个人原因辞职，目前并未受到调查。

《晚邮报》称，当时的主席保罗·莫莱西尼收到了一条看似来自意大利联合圣保罗银行（Intesa Sanpaolo）首席执行官卡洛·梅西纳（Carlo Messina）的WhatsApp消息，随后又接到一个电话，来电者使用了该报所称的律师声音AI生成版本。Fideuram是意大利最大银行集团意大利联合圣保罗银行的私人银行部门。

较新的法院细节将仍未追回的金额定为3950万欧元，而此前报道提到至少3600万欧元被转换成加密货币。差异来自调查和追回过程不同阶段披露的数字。

Fideuram AI诈骗是如何运作的

这起诈骗始于2月23日，当时莫莱西尼收到一条来自自称是梅西纳的WhatsApp消息。法院文件摘要由ANSA转述称，这个号码并不是莫莱西尼认识的号码，但发信人将请求包装成一项涉及国际银行的保密收购。

ANSA报道称，所谓的梅西纳告诉莫莱西尼，直接收购意大利联合圣保罗银行并不可行，因为一旦消息泄露，意大利证券监管机构Consob可能会叫停交易。Fideuram被描述为完成这笔交易所需的载体。

随后，另一名联系人又冒充A&O Shearman Italia管理合伙人、也是莫莱西尼认识的一名律师保罗·纳塔西（Paolo Nastasi）。纳塔西并未参与该骗局。基于调查的报道称，来电者的声音是用人工智能复制的。

用于模仿律所通信的电子邮件提供了付款指示和境外账户信息。莫莱西尼还收到了包括保密协议和一份看似由梅西纳签署的特别授权书在内的文件。

诈骗者并未只依赖单一沟通渠道。调查人员称，Fideuram的资金和支付经理还接到另一通电话，对方冒充Fideuram一名高级管理人员，并告知莫莱西尼将授权紧急保密付款。

最终，在2月23日至2月25日期间，共有11笔转账、总额接近9500万欧元被汇往海外，其中大额资金流向了中国和葡萄牙的账户。

Fideuram失踪资金去了哪里

Fideuram很快发现了这起诈骗，因此得以阻止或追回原始转账金额中的大部分。

ANSA报道称，约4200万欧元汇往中国的资金被拦截并退回，而意大利调查人员从葡萄牙一家银行追回了超过1300万欧元。米兰一名法官在葡萄牙当局配合下批准了扣押。

《晚邮报》此前的说法是，流向中国的追回金额接近4000万欧元。路透社报道称，整体上约5300万欧元已被追回，约3600万欧元在发稿时仍下落不明。

后续意大利媒体援引的法院文件将未解决金额定为3950万欧元。至少部分资金在银行能够冻结之前，已经通过境外账户并进入与加密货币相关的渠道。

调查人员随后重建了一条涉及约400万欧元的资金链。《晚邮报》报道称，这些资金先后经过马耳他、卢森堡和荷兰的账户，再通过加拿大一家汇款平台，最终到达两个比特币钱包。

报道将这些钱包与一名正在接受调查的人联系起来，但尚无法院确认究竟是谁最终控制了这些资金，也没有确认被点名者是否参与了最初的冒充骗局。

谁在接受Fideuram诈骗调查

米兰检方正在调查一名48岁的以色列公民，怀疑其是涉案团伙成员之一。

据《晚邮报》称，这名人士与约400万欧元流经的一个境外账户有关联，而这些资金随后进入了两个比特币钱包。调查人员尚未公开其姓名。

意大利当局仍在试图确认，与这名嫌疑人相关的身份证件究竟对应真实身份，还是用于掩盖交易背后人员的另一重身份。国际司法协助请求正在用于从其他司法辖区获取银行、支付平台和加密货币信息。

莫莱西尼本人并未受到调查。《晚邮报》报道称，Fideuram并未就此事对他提起法律诉讼。

Fideuram于3月12日宣布他离任。ANSA报道称，他因“个人原因”辞去Fideuram和Intesa Sanpaolo Private Banking主席职务，由Tommaso Corcos接任主席职责。

这次辞职发生在2月转账事件后数周，不过公司3月的公告并未公开将其离任与这起诈骗直接联系起来。

AI语音诈骗正冲击高管和加密用户

米兰检方还在调查其他据称使用了类似假邮件、冒充和语音克隆组合的诈骗案件。

ANSA报道称，另一起案件中，一名银行经理在5月被诱骗批准了近2400万欧元的转账。其中约2000万欧元后来被追回，资金被追踪至西班牙、新加坡、香港和巴林。相关调查彼此独立。

另一起涉及较小机构的案件约为200万欧元，其中一部分已在克罗地亚被调查人员追回。意大利检方表示，这些案件使用了类似的社会工程手法，但尚未公开确认是否由同一团伙实施。

AI冒充在加密相关诈骗中也反复出现。相关报道显示，Ripple用户曾遭遇深度伪造视频和AI生成语音冒充公司高管，诈骗者试图诱使受害者发送数字资产。

币安创始人赵长鹏也曾单独警告过使用虚假图像和高管身份的AI冒充行动。

出于不同的合规原因，意大利已加强对加密转账的监控。意大利央行最近要求加密服务提供商在没有交易金额门槛的情况下进行制裁筛查，相关规则要求对每笔加密转账都进行检查。

就Fideuram案件而言，调查人员仍在继续向资金经过的国家的银行、支付公司和当局发出国际协助请求。米兰方面的调查仍在努力查明谁控制了这些境外账户，以及与两个比特币钱包相关的身份是否属于调查中提到的那个人。