综合型模型组合将公募投资、私募房地产债务和主动风险管理结合在一起，帮助财务顾问支持客户的退休和长期财务目标。

美国亚利桑那州斯科茨代尔，10月8日 /PRNewswire/ -- Redwood Investment Management, LLC（“Redwood”）正在庆祝其 Engineered Risk-Budgeted（ERB）模型组合推出10周年，标志着该公司与财务顾问合作、将客户风险预期置于组合管理核心的十年。此次里程碑也凸显了这套五只模型组合的演进；如今，这一系列在面向个人投资者需求设计的 RiskFirst® 框架下，将公募和私募投资整合在一起。

这种演进不只是扩大投资组合。它反映了 Redwood 的重点：把组合构建与客户对资金的需求联系起来——既要参与投资机会、获得支持生活的收入，也要以纪律化方式管理亏损风险。

Redwood 管理合伙人兼投资组合经理 Richard Duff 表示：“对退休人士来说，投资组合代表着数十年的辛勤工作，以及按照自己规划生活的自由。我们创建 ERB，就是为了给财务顾问提供一个承担这一责任的合作伙伴。我们的目标是帮助退休人士参与市场并更有信心地保持投资，因为有一套纪律化流程正在主动管理其组合风险。我们希望带来的影响，不只是投资报表上的数字：而是帮助人们少花时间担心自己的钱，把更多时间用来生活。”

公募与私募资产。一个协调一致的组合。

Redwood 的做法是将私募投资纳入模型组合框架，与公募市场策略并列，而不是把它们当作一个孤立配置。每个组成部分都有明确用途，组合构建的重点在于这些部分如何协同，以追求投资者目标。

新增的私募房地产债务扩大了 ERB 的投资工具箱，引入了一项旨在支持组合稳定性并提供当前收入的配置，包括面向退休客户。在更广泛的框架中，公募市场敞口、私募投资和防御性策略各自承担互补角色；随着回撤风险上升，量化分析会用于指导防御性仓位。

对客户而言，目标是让市场参与、收入需求和风险管理进入同一场投资对话，而不是一系列彼此割裂的投资决定。

Redwood 管理合伙人兼投资组合经理 Michael Cheung 表示：“机会并不只是把私募资产加入模型组合，而是要把公募和私募投资整合起来，让每一部分都能在服务客户方面发挥清晰作用。我们的目标是与财务顾问并肩合作，为依赖他们的人追求世界级结果。这一切始于理解客户希望资金实现什么，然后围绕这些目标管理组合。”

围绕客户建立的十年合作关系

ERB 起源于财务顾问面临的一项实际挑战：如何把单独的投资策略组合成一个符合客户预期的投资组合。重视 Redwood 风险管理策略的顾问需要更全面的解决方案。即便在多个管理人之间分配资金，也仍可能出现持仓重叠，以及对同一资产的敞口高于预期的情况。

Redwood 开发 ERB，旨在通过协调一致的组合管理，把这些单独的投资决策连接起来。该方法标志着公司从提供单一策略，演进为为财务顾问提供组合管理合作伙伴，支持他们在客户财务生活中承担超越投资本身的责任。

随着组合不断演进，投资理念始终保持一致。Redwood 的 RiskFirst® 方法将风险定义为回撤，即组合价值从峰值到随后低点的下降。五只 ERB 模型中的每一只都有明确的回撤风险容忍度，用于指导组合构建和管理。这些目标是目标值，而非保证，也不是对潜在亏损的限制。

此次周年纪念既认可了 ERB 框架的一贯性，也认可了其持续发展：更广泛的投资工具箱、公募与私募资产的整合方式，以及始终关注这些组合所服务的人群。

关于 Redwood Investment Management

Redwood Investment Management 通过其 RiskFirst® 解决方案，将机构级投资流程带给所有个人投资者。Redwood 认为，只要优先管理风险，投资成功自然会随之而来。其创新包括：通过单一股票代码让投资者接触以房地产抵押担保的私募债务，以及提供融合公募和私募投资的即开即用资产配置模型。Redwood 与财务顾问合作，通过 Redwood mutual funds、LeaderShares® ETFs 和 Engineered Risk-Budgeted Model portfolios 提供这些解决方案。无需最低投资额、认证或繁琐文件，投资者即可接触短久期、一级留置权担保的房地产贷款，让更复杂的投资向所有人开放。更多信息请访问 redwoodim.com。

重要披露信息

投资者应仔细考虑 Redwood Private Real Estate Debt Fund 的投资目标、风险、费用和开支。有关该基金及其他重要信息载于招募说明书，可在 redwoodmutualfunds.com 获取，或致电 1-888-570-0805 索取。在投资前应仔细阅读招募说明书。

该基金为区间封闭式基金。该基金仅适合能够承受高风险且不需要流动性投资的投资者。该基金无意在任何证券交易所挂牌，且预计不会形成二级市场。由于你无法立即卖出份额或要求回购，在市场下跌期间，你将很难及时降低敞口。年度分配的全部或部分可能仅由资本返还构成（即来自你的初始投资），而非净投资收益。

该基金运营历史有限，份额没有公开交易历史。该基金根据《投资公司法》被归类为“非多元化”基金。因此，与“多元化”基金相比，它可以将更大比例资产投资于单一发行人的债务工具，因此也可能更容易受到单一公司、经济、政治或监管事件的不利影响。尽管该基金无意为影响或控制管理层而投资于公司，但它会投资于顾问认为因相关变化而具有资本增值潜力的公司。顾问对公司的评估可能有误，其所投入的努力可能不会成功，即使成功，也可能产生意外影响，或导致基金投资价值受损。

Redwood Private Real Estate Debt Fund 由 PINE Distributors LLC 分销，该公司与 Redwood Investment Management, LLC 无关联。PINE ID REDWD-5982349-10/26

Princess Gatela

VP Marketing

Redwood Investment Management

[email protected]

SOURCE Redwood Investment Management