重建后的平台成为完整贷款文档生命周期的运营基础，帮助贷款团队从发起、承销、放款到贷款存续期更快完成贷款

圣迭戈，11月3日 /PRNewswire/ -- 面向复杂贷款和金融服务工作流的安全文档收集平台 FileInvite 今日宣布，正式推出一个经过全面重建的平台，专为定义 SBA、商业地产及其他复杂商业贷款的多方文档工作流而设计。该平台在 NAGGL 年度大会上发布，标志着公司从通用文档收集工具转向覆盖完整贷款文档生命周期的运营基础。

此次发布之际，SBA 贷款正变得更依赖文档。根据 Coleman Report，SBA 7(a) 贷款从获批到放款的中位时间如今为 21 天，较 2024 财年增加 31%，原因在于更多文档、交割条件和第三方工作。随着 SBA 在 2027 财年引入新一轮更严格的承销要求，贷款团队被要求在每笔贷款中从更多参与方收集、核验并跟踪更多文件。

文档工作流中内置协作

此次发布将协作作为文档收集工作流的核心，从一项名为 Invite Sharing 的新功能开始。该功能允许不同组织基于同一份共享文档请求开展工作。多个团队看到的是同样的请求、同样的文件以及同样的实时状态，因此无需转发附件、重复索取文件，也无需核对同一笔贷款文件的两个版本。发起贷款的一方仍然掌控邀请，而每一次上传、审核和批准都会记录在一条带时间戳的审计轨迹中，以支持 SBA 和监管合规要求。

该功能专为复杂贷款所依赖的合作关系而设计，包括银行、SBA 7(a) 放贷、协调 SBA 504 贷款包的 LSP 和 CDC、与贷款参与方共享文件的牵头贷款机构、将完整借款人文件移交给贷款机构的经纪人，以及在放款过程中与外部法律顾问协作的贷款团队。

Invite Sharing 还可扩展给尚未使用 FileInvite 的第三方，例如律师、LSP、第三方贷款机构和来宾。他们将收到一个简单、安全的登录入口，可通过一个仪表板查看清单并访问文件。

为更高业务量、更高复杂度的贷款重建平台

新版 FileInvite 是公司技术全面重构的结果。历时两年的重建为企业团队提供了更快、更可靠的体验，以匹配贷款机构所面对的业务量和复杂度，并为新功能奠定基础。推动客户迁移到新平台的最大因素之一，是通过增强提醒策略以及改进电子邮件和短信投递，让文件更早到位，从而帮助他们更快完成贷款。除多方协作外，该平台还具备 AI 辅助智能匹配工作流、用于贷款存续管理的定期邀请，以及重新设计的模板库。

• AI 智能匹配使用文档分类和数据提取来识别已提交内容，自动标记为已收到，并将每个文件路由到正确位置。其结果是处理更快、错配更少、借款人体验更安全直观，并且从提交到审核都能形成更整洁的贷款文件。
• 对于管理贷款存续期的团队，新加入的按日历安排的定期邀请功能，取代了即便使用传统“tickler”系统仍需耗费大量时间的电话和电子邮件跟进。定期邀请会按同一时间表、每年向同一批借款人自动发送文件请求，以保持贷款合规，同时提供不可篡改的沟通记录。
• 模板库从零重建，并按贷款类型设置类别和子类别。用户可一次选择多个模板，以便在基于角色的访问控制下组装完整贷款包。

为处理敏感个人身份信息的受监管行业而设计

FileInvite 继续支持最高级别的隐私与安全标准，包括 SOC 2 Type II 和 GDPR 合规、传输中和静态加密、基于角色的访问控制、多因素认证，以及针对每次上传、审核和批准的完整带时间戳审计轨迹。该平台旨在大规模处理敏感金融数据，并经得起监管和审计审查。

FileInvite 首席执行官 James Sampson 表示：“复杂贷款中的文档收集一直是一项团队运动，但工具并没有这样对待它。每笔交易都涉及多个组织向同一借款人索取重叠文件，而这种成本会表现为延误、返工和合规风险。我们从零开始重建 FileInvite，让贷款中的每一方都能基于同一份请求、同一批文件和同一条审计轨迹开展工作。这次发布不仅仅是新技术，更是为了消除贷款机构与合作伙伴之间的摩擦。”

PB&T Bank 的 SVP/SBA Division Leader Mark Abell 表示：“我们的贷款涉及很多参与方，要让所有人始终基于同一套文件工作，以前需要持续跟进。新的 FileInvite 平台让我们的团队和合作伙伴可以在同一个地方查看哪些文件已收到、哪些仍缺失，而且迁移到新平台对我们的团队和借款人来说都很顺利。具体来说，能够就某一份特定文件提出或回答问题，并把评论直接嵌入文件旁边，这一点非常出色。FileInvite 是围绕贷款存续管理日常实际运作方式构建的，我认为这确实很独特。”

在 NAGGL Annual 现场查看新版 FileInvite

FileInvite 是本周在圣迭戈举行的 NAGGL Annual Conference 的赞助商。与会者可预约 15 分钟演示，了解新版平台及最新协作功能，网址为 https://landing.fileinvite.com/naggl。

关于 FileInvite

FileInvite 是一款专为复杂、高协作贷款和金融服务工作流打造的安全文档收集平台。从 SBA 放贷机构和 CDC 到商业地产团队、资产基础贷款机构以及法律顾问，FileInvite 用结构化、自动化、完全可审计的工作流取代基于电子邮件的文件追踪，为贷款团队提供客户和监管机构所要求的速度、可视性、合规准备度和借款人体验。FileInvite 表示，其平台可让贷款机构收集文件的速度提高 64%，处理的贷款数量增加 6 倍，并且每位用户每周平均节省 10.5 小时。

如需更多信息或申请演示，请访问 fileinvite.com。

媒体联系人：Lisa Thiel，市场总监，[email protected]，269-806-8489