外媒评论称，加密资产已经进入不少家庭的长期资产配置，甚至被纳入继承安排，但传统财富顾问多数仍未真正提供相关服务。这一空白正在影响顾问与客户之间的关系维护。
调查显示顾问参与度偏低
文中援引一项针对加密资产持有者的小范围调查称，受访者大多把比特币、以太坊或 Solana 视为长期持仓，而不是短线交易工具。面对 AI 股票或 IPO 等其他热门资产，很多人的做法是关注轮动，但继续持有原有加密仓位。
调查还显示，约一半受访者已把加密资产纳入遗产或继承规划，部分人还考虑未来转赠给子女。不过，几乎没有人通过传统财富顾问来管理这部分资产。仅有一名受访者表示，其顾问会直接管理加密持仓。
客户更看重税务与托管能力
文章称，受访者对顾问的要求相对明确，重点包括行业经验、隐私理解、税务处理能力、托管安排以及安全性。有人直言，顾问需要真正理解加密行业，而不是只具备传统金融背景。
作者认为，对顾问而言，讨论配置之前，先补齐数字资产税务、托管和遗产安排等基础能力，已成为进入这一市场的前提，而不再只是附加服务。
年轻群体更倾向AI工具与家庭建议
文章还提到，另一项针对 18 岁至 23 岁人群的非正式调查显示，这一年龄段在获取理财建议时，优先考虑 AI 工具和父母，而不是传统顾问。原因主要包括成本、信任和使用门槛。
在这部分受访者看来，理想的顾问更像协作对象，而不是单向讲解者。文章据此认为，未来顾问服务若想覆盖加密资产继承人群，可能需要把 AI 工具纳入研究和沟通流程。
专家问答聚焦长期持有逻辑
文中“专家问答”部分还提到，随着数字资产市场逐步成熟，部分投资者开始把重点从短期投机转向长期财富管理，更关注直接持有、托管、报表、继承和整体财务安排。
对于市场波动，受访专家称，负面新闻往往反映短期情绪，而长期结果更多取决于资产本身的基本面。其观点是，顾问当前更需要帮助客户区分短期恐慌与长期配置逻辑，而不是围绕头条频繁调整决策。
