HCLTech发布了一份独特的、基于AI的合成研究报告，题为《Hidden In Pl(AI)n Sight》，该报告基于对1,066个具有代表性的AI人物模型的调查，这些模型按照全球17个市场中财富管理行业高层决策者的特征进行建模。

该公司表示，研究发现，84%的全球财富管理公司认为，必须从根本上重新设计其运营模式，才能充分释放AI的潜力。这表明，AI转型的重点不只是引入技术，更在于重新构想企业如何运营、竞争和增长。研究还显示，尽管该行业98%的管理团队都在积极推进AI议程，但只有略高于7%的团队正在积极建设代理式AI能力。

这项研究识别出三大关键盲点，阻碍财富管理公司将对AI的热情转化为可衡量的业务成果。

• “雄心盲点”：企业虽然认识到转型的必要性，但仍主要将AI资金用于提升效率。
• “执行盲点”：对技术的大量投资，并未伴随对专有客户数据和洞察的投资，而后者才是真正的竞争优势来源。
• “战略盲点”：企业虽然在推进AI落地，却没有衡量其对增长、收入和客户的影响。

“这个行业没有投资问题，而是决策问题，”HCLTech首席增长官兼全球金融服务负责人Srinivasan Seshadri说。“几乎每家财富管理公司都在为AI花钱。但能说清楚自己在资助哪些项目、AI究竟在多大程度上改变了运营模式，或者是否在衡量真正重要的结果——新的客户价值、增长和收入模式——的公司要少得多。我们的研究发现，84%的高管希望进行根本性重塑，但只有12%在衡量这种重塑应带来的新增收入。这正是赢家首先要弥补的盲点。”

HCLTech表示，这项研究将AI的覆盖范围、速度和分析能力与深厚的人类专业知识结合在一起。在整个过程中，行业从业者、研究人员和专家都积极参与，挑战假设、丰富背景并严格验证结果，以确保研究既具有创新性，也扎根于真实的行业经验。

“这项研究代表了一种新的洞察生成模式——AI为我们带来规模和速度，而人类专业知识确保每一项洞察都可信、可依赖，”HCLTech全球首席营销官Jill Kouri说。“它展示了AI与人类专业知识协同工作时能够实现什么，而这正是我们希望在内部进一步扩展的能力。”

HCLTech表示，能够建立持久竞争优势的企业，将是那些把AI与自身最独特的资产结合起来的公司：数十年的专有客户知识。高管们将第一方数据和行为数据评为比技术基础设施、云平台或AI合作伙伴关系更有价值的差异化因素；与此同时，近80%的人认为，未来的行业领导者将是那些最善于协调AI、人类专业知识和生态系统合作伙伴的企业。亚太地区（89%）和北美（84%）表现出最高的信心，而欧洲以38.3%落后，显示出不同市场在准备度和转型速度上的明显差异。

编者注：以AI推动一种新的研究模式

该报告由HCLTech与Evidenza合作完成，被认为是财富管理行业迄今规模最大的合成研究应用之一。

其方法论也反映了HCLTech向客户建议的做法：在大规模应用AI的同时，在关键时刻保留人类判断。AI并非用来取代传统专业知识，而是用来扩展和放大这些知识；同时，专家参与了人物模型设计、研究开发和结果验证。

HCLTech表示，这一成果既是一种理解复杂行业的新方法，也是负责任使用AI的实际案例。通过结合AI驱动的分析与人类专业知识，该研究展示了企业如何在保持信任、准确性和透明度的同时扩大分析能力。

报告最终得出的结论是，能够建立持久竞争优势的公司，不一定是使用AI最多的公司，而是那些能将AI与自身最独特优势结合起来的公司：专有客户知识、人类专业能力以及强大的生态系统合作伙伴关系。

完整报告可见：https://www.hcltech.com/financial-services/capital-market。

关于HCLTech

HCLTech是一家全球性科技公司，在60个国家拥有超过223,000名员工，依托广泛的技术服务和产品组合，提供AI、数字化、工程、云和软件等领域的行业领先能力。公司与各主要行业的客户合作，为金融服务、制造、生命科学与医疗保健、科技与服务、半导体、电信、媒体、零售与消费品，以及出行和公共服务等领域提供行业解决方案。该公司截至2026年6月的12个月合并营收总计148亿美元。更多信息可访问hcltech.com。

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