重建後的平臺成為完整貸款文件生命週期的運營基礎，幫助貸款團隊從發起、承銷、放款到貸款存續期更快速地完成貸款流程。

聖地牙哥，11月3日 / PRNewswire / -- 面向複雜貸款和金融服務工作流程的安全文檔收集平台 FileInvite 今日宣佈，正式推出一個經過全面重建的平臺，專為定義 SBA、商業地產及其他複雜商業貸款的多方文檔工作流程而設計。該平臺在 NAGGL 年度大會上發布，標誌著公司從通用文檔收集工具轉向覆蓋完整貸款文檔生命週期的運營基礎。

在此次發布之際，SBA 貸款正變得更加依賴文件。根據 Coleman Report，SBA 7(a) 貸款從批准到放款的中位時間現在為 21 天，較 2024 財年增加了 31%，原因是需要更多的文件、交割條件以及第三方的協作。隨著 SBA 在 2027 財年引入新一輪更嚴格的承銷要求，貸款團隊被要求在每筆貸款中從更多參與方收集、核驗並追蹤更多文件。

文件工作流中內置協作

此次發布將協作作為文檔收集工作流程的核心，從一項名為 Invite Sharing 的新功能開始。該功能允許不同組織基於同一份共享文檔請求開展工作。多個團隊看到的是相同的請求、相同的文件以及相同的實時狀態，因此無需轉發附件、重複索取文件，也無需核對同一筆貸款文件的兩個版本。發起貸款的一方仍然掌控邀請，而每一次上傳、審核和批准都會記錄在一条帶時間戳的審計軌跡中，以支持 SBA 和監管合規要求。

該功能專為複雜貸款所依賴的合作伙伴關係而設計，包括銀行、SBA貸款、協調SBA504貸款組的LSP和CDC、與貸款參與方共享文件的牽頭貸款機構、將完整借款人文件移交給貸款機構的經紀人，以及在放款過程中與外部法律顧問協作的貸款團隊。

Invite Sharing 也可擴展給尚未使用 FileInvite 的第三方，例如律師、 LSP、第三方貸款機構和來賓。他們將收到一個簡單、安全的登錄入口，可以透過一個儀表板查看清單並訪問文件。

為更高業務量、更高複雜度的貸款重建平臺

新版 FileInvite 是公司技術全面重構的結果。經過兩年的重建，為企業團隊提供了更快、更可靠的體驗，以匹配貸款機構所面對的業務量與複雜度，並為新功能奠定基礎。推動客戶遷移至新平台的最大因素之一，是通過增強提醒策略以及改善電子郵件和短信投遞，讓文件更早到位，從而幫助他們更快完成貸款。除多方協作外，該平台還具備 AI 補助智能匹配工作流、用於貸款存續管理的定期邀請，以及重新設計的模板庫。

• AI 智能匹配使用文档分类和數據提取來識別已提交內容，自動標記為已收到，並將每個文件路由到正確位置。其結果是處理更快、錯配更少、借款人体驗更安全直觀，而且從提交到審核都能形成更整潔的貸款文件。
• 對於管理貸款存續期的團隊而言，新加入的按日曆安排的定期邀請功能，取代了即便是使用傳統的「tickler」系統仍需耗費大量時間的電話和電子郵件跟進。定期邀請會按照相同的時間表，每年向同一批借款人自動發送文件請求，以保持貸款合規性，同時提供不可篡改的溝通記錄。
• 模板庫從零重建，並根據貸款類型設定類別和子類別。用戶可一次選擇多個模板，以便在基於角色的訪問控制下組裝完整的貸款包。

專為需要處理敏感個人身份資訊的受監管行業而設計

FileInvite 继续支持最高级别的隐私与安全标准，包括 SOC 2 Type II 和 GDPR 合规性、传输中的静态加密、基于角色的访问控制、多因素认证，以及针对每次上传、审核和批准的完整带时间戳的审计轨迹。该平台旨在大规模处理敏感金融数据，并能经受住监管和审计审查。

FileInvite 首席执行官 James Sampson 表示：“在複雜貸款中，文件收集一直是一項需要團隊協作的任務，但工具並沒有這樣來處理它。每筆交易都涉及多個組織向同一借款人索取重複的文件，而這種成本會表現為延誤、返工和合規風險。我們從零開始重新構建 FileInvite，讓貸款中的每一方都能基於同一份請求、同一批文件和同一條審計軌跡來開展工作。這次發布的不僅是新的技術，更是為了消除貸款機構與合作夥伴之間的摩擦。”

PB & T Bank 的 SVP / SBA Division Leader Mark Abell 表示：「我們的貸款涉及很多參與方，以往需要不斷跟進才能確保所有人都能基於同一套文件進行工作。新的 FileInvite 平臺讓我們的團隊和合作夥伴能夠在同一個地方查看哪些文件已經收到、哪些還缺失，而且遷移至新平臺對我們的團隊和借款人也相當順利。具體來說，能夠針對某一份特定的文件提出問題或獲得解答，並將評論直接嵌入文件旁邊，這一點非常出色。 FileInvite 是圍繞貸款存續管理的日常實際運作方式而構建的，我認為這確實很獨特。」

在 NAGGL Annual 现場查看新版 FileInvite

FileInvite 是本周在聖地牙哥舉行的 NAGGL Annual Conference 的贊助商。與會者可以預約 15 分鐘的演示，瞭解新版平台及最新的協作功能，網址為 https :// landing.fileinvite.com / naggl。

關於 FileInvite

FileInvite 是一個專為複雜、高協作貸款和金融服務工作流程打造的安全文檔收集平台。從 SBA 貸款機構和 CDC 到商業地產團隊、資產基礎貸款機構以及法律顧問，FileInvite 用結構化、自動化、完全可審計的工作流程取代了基於電子郵件的文件追蹤，為貸款團隊提供了客戶和監管機構所要求的速度、可視性、合規準備度以及借款人的體驗。FileInvite 表明，其平台可讓貸款機構收集文件的速度提高 64%，處理的貸款數量增加 6 倍，而且每位用戶每週平均節省 10.5 小時。

如需更多信息或申請演示，请訪問 fileinvite.com。

媒體聯絡人：Lisa Thiel，市場總監，[email protected]，269-806-8489