HCLTech推出了一项面向全球财富管理行业的AI研究。

这项名为《Hidden In Pl(AI)n Sight》的研究基于1,066个由AI建模生成、代表全球17个市场财富管理行业高层决策者的样本。HCLTech称，这是其发布的一项开创性合成研究。

研究显示，全球84%的财富管理公司认为，其运营模式需要进行根本性重塑，才能充分释放AI的潜力；这表明，AI转型不仅关乎技术采用，更关乎重新构想企业如何运营、竞争和增长。报告还指出，尽管该行业98%的管理团队正在积极推进AI议程，但只有略高于7%正在开发代理式AI能力。

该研究识别出三大关键盲点，阻碍财富管理公司将对AI的热情转化为可衡量的商业成果：

• 雄心盲点：企业承认需要转型，但仍主要将AI资金用于提升效率。
• 执行盲点：大量技术投资并未伴随对客户自有数据和洞察的投入，而这些才是真正形成竞争优势的基础。
• 战略盲点：企业在监测AI采用情况，但并未衡量其对增长、收入和客户的影响。

HCLTech增长主管兼全球金融服务负责人Srinivasan Seshadri表示：“这个行业没有投资问题，而是决策问题。几乎所有财富管理公司都在投资AI。然而，能明确说出自己在资助哪些项目、AI在多大程度上真正嵌入运营模式，以及是否在衡量关键结果——新客户价值、增长和收入模式——的公司要少得多。我们的研究显示，尽管84%的领导者希望进行根本性重塑，但只有12%在衡量这种重塑本应带来的新收入。这正是赢家公司会先解决的盲点。”

HCLTech称，这项研究将AI的规模、速度和分析能力与深厚的人类专业经验结合在一起。行业从业者、研究人员和领域专家全程参与，质疑假设、丰富背景并严格验证结论，以确保结果既具有创新性，又建立在真实行业经验之上。

HCLTech全球营销主管Jill Kouri表示：“这项研究代表了一种生成洞察的新模式：AI为我们带来规模和速度，而人类经验确保每一项发现都可信、可靠。这展示了AI与人类经验协作时能够实现的可能性，也正是我们希望在内部进一步打造的能力。”

报告称，能够建立持久竞争优势的企业，将是那些把AI与自身最独特的资产结合起来的企业：数十年来积累的客户专有知识。高管们认为，一手数据和行为数据比技术基础设施、云平台或AI合作伙伴关系更具差异化价值；同时，近80%的人认为，未来的行业领导者将是最善于协调AI、人类经验和生态系统合作伙伴的企业。亚太地区（89%）和北美（84%）的信心水平最高，而欧洲以38.3%落后，显示不同市场在准备度和转型速度上存在明显差异。

编者注：以AI开创一种新的研究模式

该报告由HCLTech与Evidenza合作完成，被称为迄今为止财富管理行业最全面的合成研究应用之一。

其方法论体现了HCLTech向客户倡导的做法：在关键时刻以人类判断配合大规模AI。研究并未取代传统经验，而是用AI增强并扩展其作用，并由领域专家参与画像设计、研究开发和结果验证。

HCLTech表示，这一成果既是一种理解复杂行业的新方法，也是负责任使用AI的实践示例。通过将AI驱动的分析与人类经验结合，研究展示了组织如何在保持信任、严谨和透明的同时扩大洞察能力。

报告最终认为，能够形成持久竞争优势的企业，不一定是部署更多AI的企业，而是那些能将AI与自身最独特资产结合起来的企业：专有客户知识、人类经验以及强大的生态系统合作关系。

完整报告可访问：https://www.hcltech.com/financial-services/capital-market。

关于HCLTech

HCLTech是一家全球科技公司，在60个国家拥有超过223,000名员工，提供以AI、数字技术、工程、云和软件为核心的行业领先能力，并辅以广泛的技术服务与产品组合。公司服务于多个主要行业的客户，提供面向金融服务、制造、生命科学与医疗保健、科技与服务、半导体、电信与媒体、零售与消费品（CPG）、出行和公用事业的专门解决方案。HCLTech截至2026年6月的12个月合并收入为148亿美元。更多信息请访问hcltech.com。

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