美國財政部屬下的金融犯罪執法網絡（FinCEN）表示，在審查2023年9月至2025年12月期間提交的3.39萬份可疑活動報告後，發現約127億美元的可疑資金與數字資產投資詐騙有關。相關案件波及美國全部50個州及多個屬地。
報告數量與金額持續上升
根據 FinCEN 的說法，這批報告來自約 1300 家金融機構，涵蓋銀行、加密企業和證券機構。其中，國際匯款與貨幣服務機構提交了 55% 的報告，標記金額約為 55 億美元，多數為數字資產相關企業；銀行報告的可疑金額約為 64 億美元。
按月來看，報告數量和涉及的金額都在上升。2023年10月，金融機構共提交了590份報告，涉及金額為4.857億美元；到2025年12月，月度報告數量增加到2482份，涉及的金額上升至8.335億美元。
FinCEN 同時指出，127億美元並不等同於受害者的實際損失。可疑活動報告可能包含未完成的交易、重複報告或填報錯誤，因此總額可能存在重複計算。
詐騙所得多轉入 USDT
根據 FinCEN 的說法，相關騙局並未依賴於專門發行的新代幣，而是使用了市場上常見的數字資產。報告中出現了至少 22 種加密資產，較常見的包括以太坊、USDT 和 USDC。
不過，無論受害者最初購入何種資產，鏈上分析顯示，詐騙所得通常會被轉換為穩定幣，且幾乎都流向 USDT，隨後再通過 DeFi 協議或美國境外的數字資產交易所轉移。
部分金融機構還發現，同一批歸集地址會在相近時間接收多名受害者的轉賬，這為識別不同案件之間的關聯提供了線索。
詐騙網路集中於東南亞園區
FinCEN 表示，許多相關犯罪組織位於柬埔寨、寮國和緬甸的詐騙園區。這些園區常通過虛假招聘誘騙人員前往，再限制其人身自由並強迫其參與詐騙活動。
受害者資金來源也顯示出損失壓力較大。FinCEN提到，部分轉賬來自退休金賬戶、房屋淨值貸款、二次抵押和个人貸款。有案例顯示，一名女性從退休金中轉出近64萬美元，另有受害者在6個月內損失超過100萬美元。
美國執法部門近年來正加強追繳相關資金。FinCEN 表示，其快速響應項目自2015年以來已截獲18億美元資金，並為5,790名美國受害者追回超過10億美元。此前，美國特勤局曾與Coinbase合作追蹤並追回涉案USDT，美國司法部也曾尋求沒收與東南亞詐騙網絡有關的2.25億美元USDT。
